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分级基金下折是什么意思？分级基金达到多少上折？-世界消息

2023-07-05 15:40:41 来源：中国物联网

分级基金下折是什么意思?

不管母基金和A、B份额子基金的净值是多少，按照约定，每年进行一次定期折算。基金下折是指当B分额净值跌至一定价格时，一般是指0.25元，为了不让价格继续下跌到0元，而威胁到A份额的本息安全，启动下折返还A份额大部分本金。

在下折之后，母份额、A份额和B份额净值归为1元，其中A份额和B份额比例不变;A份额与B份额进行配对之后剩余的部分将转换成母基金场内份额，分配给A份额投资者。

分级基金达到多少上折?

分级基金份额折算的方式分为以下两种：

1、向上折算：是当母基金净值达到某个设定的水平(例如1.500或者2.000)时，将分级A和B的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额的过程。上折实际上是一个杠杆回拨的过程;

2、向下折算：是当B类净值低于某个水平(通常为0.25)时，将分级A和B的净值重新归为1，分级B的份额按照某个比例(在净值水平为0.25时比例为1/4)进行缩减，分级A中与B对应的份额保持不变，其他份额(在净值水平为0.25时比例为3/4)转换为母基金份额的过程。

分级基金份额折算是分级基金因收益分配或周期运作等需要在特定情况下进行的基金份额折算工作。